С 1 июля 2025 года в России ужесточили контроль за денежными переводами на банковские карты. Изменения затронули как Федеральную налоговую службу (ФНС), так и Росфинмониторинг. Теперь, если перевод на карту гражданина выглядит как доход — неофициальная зарплата, аренда жилья без договора, торговля без самозанятости или частые крупные поступления от третьих лиц — налоговые органы могут потребовать объяснений.
При выявлении недекларированного дохода ФНС имеет право доначислить НДФЛ или налог на профессиональный доход. Кроме того, Росфинмониторинг получил право блокировать подозрительные переводы без судебного решения на срок до 10 дней. Если нарушения подтвердятся через правоохранительные органы, блокировка может быть продлена до 30 дней.
Эти меры давно назрели. Они направлены на очищение финансовой системы от «серых» схем, таких как теневые зарплаты, отмывание денег и сомнительные переводы. Подчеркнуто, что такие механизмы важны для борьбы с финансовыми преступлениями и, в перспективе, с терроризмом.
Простым россиянам не стоит беспокоиться. Переводы от близких, на благотворительность или друзьям не попадут под контроль, если они прозрачны. При переводах рекомендуется указывать пояснения, например, «подарок» или «помощь маме». Это снизит риск ошибочной блокировки и претензий со стороны ФНС.
Что в итоге:
При выявлении недекларированного дохода ФНС имеет право доначислить НДФЛ или налог на профессиональный доход. Кроме того, Росфинмониторинг получил право блокировать подозрительные переводы без судебного решения на срок до 10 дней. Если нарушения подтвердятся через правоохранительные органы, блокировка может быть продлена до 30 дней.
Эти меры давно назрели. Они направлены на очищение финансовой системы от «серых» схем, таких как теневые зарплаты, отмывание денег и сомнительные переводы. Подчеркнуто, что такие механизмы важны для борьбы с финансовыми преступлениями и, в перспективе, с терроризмом.
Простым россиянам не стоит беспокоиться. Переводы от близких, на благотворительность или друзьям не попадут под контроль, если они прозрачны. При переводах рекомендуется указывать пояснения, например, «подарок» или «помощь маме». Это снизит риск ошибочной блокировки и претензий со стороны ФНС.
Что в итоге:
- ФНС может потребовать объяснений, если переводы выглядят как доход;
- при выявлении недекларированного дохода ФНС доначислит НДФЛ или налог на профессиональный доход;
- Росфинмониторинг может блокировать подозрительные переводы без суда на 10 дней, с возможностью продления до 30 дней;
- эти меры направлены на борьбу с теневыми доходами, отмыванием денег и финансированием терроризма.
